ABN AMRO Clearing Brasil elige el sistema de préstamo de valores de 3CON.
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ABN AMRO opera exclusivamente al servicio de las empresas y ofrece una amplia gama de productos y servicios, incluidos los mercados de capitales.
ABN AMRO, tras seis años de ausencia en Brasil, regresó en 2013 con un enfoque muy diferente al que la dio a conocer durante su asociación con Banco Real. Uno de los productos que ofrece el banco a clientes no residentes es la liquidación de préstamos o alquiler de activos, una opción importante para quienes invierten en acciones pero no tienen intención de negociar con sus activos a corto plazo.
A pesar de ser un producto necesario para los inversores, el préstamo o alquiler de acciones se enfrentaba a una peculiar realidad tecnológica en el país: carecía de soluciones de software que automatizaran todo el proceso. Silvio Teixeira, director de tecnología de la división de compensación de ABN AMRO, afirma que, tras escuchar a los ejecutivos del banco, quedó claro que existía la necesidad de un software diseñado específicamente para atender a los clientes de préstamo de valores, otorgándoles autonomía y, al mismo tiempo, facilitando el trabajo diario de los operadores de mesa de negociación y los banqueros.
Teixeira recuerda que aún quedaba otro problema. El sistema que buscaban debía cumplir con las normas del Proyecto de Integración Post-Negociación (IPN2) del B3, cuyo objetivo era unificar sus cámaras de compensación: compensación, liquidación y gestión de riesgos de las operaciones. «Lo cierto es que, en aquel momento, nadie podía controlar todo el proceso de préstamo de valores, por lo que gran parte se realizaba manualmente. No existía nada prefabricado en el mercado, y mucho menos que cumpliera con la IPN 2», declaró el director de tecnología de ABN AMRO Clearing Brasil.
La situación empezó a cambiar cuando, en un evento de B3 en Campos do Jordão, su equipo conoció una solución que podría ser la respuesta a sus necesidades: 3FM&S, de 3CON, una consultora brasileña que ya disponía de una solución lista para usar. «La aplicación tuvo tanto éxito que quedó claro que quien la diseñó tenía una amplia experiencia en los mercados de capitales», informó. 3FM&S (Financial Market & Solutions) es un conjunto de sistemas que incluye sistemas de préstamo de acciones y simuladores de riesgo que ya cumplen con las directrices del proyecto IPN de B3.
Tras meses de búsqueda de una solución y de realización de estudios de mercado, ABN AMRO decidió adoptar 3FM&S de 3CON. Teixeira explica que los criterios de selección se basaron en la experiencia en desarrollo de software combinada con el conocimiento del mercado financiero por parte de la consultora. “Elegimos a 3CON porque ya tenían una relación con nuestra empresa y estaban familiarizados con la arquitectura tecnológica con la que trabajamos, además de cumplir con los requisitos de nuestro mercado.”
Una vez tomada la decisión, al comenzar a planificar los procesos, quedó claro que, dado que ABN AMRO no es una empresa de corretaje, el nuevo sistema requeriría personalizaciones, las cuales se realizaron en un tiempo récord. “Puedo decir que fue muy sencillo. La implementación no tardó más de dos meses desde que conocimos la solución. En 30 días de trabajo conjunto, se resolvieron las personalizaciones, la interfaz de usuario y la conversión de todos los servicios al modelo API”, celebró.
El director de tecnología revela que, antes de la implementación, se necesitaban al menos tres personas para llevar a cabo todas las actividades relacionadas con el préstamo de acciones. «Ahora, con una sola persona, podemos gestionar todos los procesos de alquiler, que ya están integrados con los sistemas de la bolsa de valores.» Es una herramienta fácil de usar que no requiere capacitación. «Actualmente, lo utiliza todo el departamento administrativo de ABN AMRO Clearing Brazil», explicó.
El ejecutivo también revela que la rentabilidad del proyecto fue inmediata, principalmente porque se trató de un ajuste obligatorio por parte de B3.
"La herramienta sin duda se amortiza sola; la relación coste-beneficio es extremadamente competitiva. Ese es el secreto: ganar menos por usuario, pero compensarlo con la economía de escala."
Según Teixeira, otro factor que influyó en la elección de 3FM&S fue el soporte, ya fuera por correo electrónico o por teléfono. «Nunca me he acostado con ningún problema. El servicio personalizado y la rapidez son fantásticos», concluyó.
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